Wall-Street-Leitfaden für Finanzen

Wall Street ist ein Begriff, der weltweit weit verbreitet ist, um sich auf die US-Finanzindustrie zu beziehen. Dies liegt daran, dass sich der größte Teil der Branche traditionell physisch an oder um die Wall Street befindet.

Aus historischen Gründen haben viele Städte auf der ganzen Welt Cluster verschiedener Branchen in verschiedenen Teilen der Stadt. New York hat neben der Wall Street noch andere Beispiele. Erinnern Sie sich an den Meatpacking District, ein Gebiet neben dem Hudson River, in dem seit dem 19. Ein ebenso markantes Beispiel ist der Diamond District, durch den fast 90% der Diamanten aus aller Welt fließen.

Es gibt eine Stadt in London - das historische Zentrum von London, das zu diesem Zeitpunkt auch ein Finanzzentrum ist, in dem sich der größte Teil der Geschäftstätigkeit der Stadt konzentriert. Denken wir auch an die Fleet Street - einst das Zentrum der wichtigsten Justizbehörden Großbritanniens, später aber als Hochburg der britischen Presse bekannt.

Wo ist die Wall Street: Frühe Geschichte

Der südliche Teil von Manhattan Island, heute New York, wurde im 17.Jahrhundert von den Holländern kolonisiert. Um die Siedlung vor den Briten und den Ureinwohnern Amerikas zu schützen, bauten die Holländer eine Verteidigungsmauer, entlang der sie in Zukunft eine Straße legten, die sie Wall Street nannten, wörtlich "Wall Street".

Es hatte eine ziemlich günstige Lage - es lief zwischen den Docks am East River und dem Hudson und wurde zu einem wichtigen Handelsplatz, und natürlich gehörten Aktien und Anleihen zu den Gütern.

Im Mai 1792 versammelten sich Verkäufer und Spekulanten von Wertpapieren an der Spitze der Straße unter einer Platane und unterzeichneten das sogenannte "Flugzeugabkommen", in dem eine Reihe von Regeln für Provisionen aufgeführt waren und das alle hier abgeschlossenen Transaktionen regeln sollte. Es wird angenommen, dass diese Vereinbarung der Beginn der New Yorker Börse (NYSE) war.

Wall Street: Börsen

Bevor digitale Dokumente in unserem Leben fest etabliert waren, war der effektivste Weg, Finanzinstrumente zu handeln, direkt neben Menschen zu sein, die auch am Handel mit diesen Instrumenten interessiert waren. Allmählich wurden solche Orte zu Börsen, von denen sich jeder auf den Handel mit bestimmten physischen Gütern oder Wertpapieren spezialisierte.

Zu den Finanzbörsen, die noch an der Wall Street sind, gehören die beiden nach Marktkapitalisierung größten Börsen der Welt: die NYSE und die NASDAQ. Es beherbergt auch die New York Mercantile Exchange (Commodity Futures Trading), die New York Futures Exchange (Futures und Optionen) und die New York Chamber of Commerce (Warenderivate).

Der Standort dieser Börsen ist einer der Hauptgründe, warum Banken, Broker und andere Finanzakteure ihre Büros in der Wall Street angesiedelt haben.

Wenn Sie den Namen der Wall Street hören und ein Bild in den Sinn kommt, sind es die berühmten dorischen Säulen vor der New Yorker Börse. Seltsamerweise befindet sich die Fassade des New Yorker Börsengebäudes jedoch nicht an der Wall Street, sondern an der Broad Street.

Handel und Investitionen an der Wall Street

Jedes Mal, wenn jemand mit einem US-Finanzwert wie Aktien oder Anleihen handelt, ist es sehr wahrscheinlich, dass zumindest ein Teil des Handels von einem Unternehmen im Finanzviertel von New York City oder an der Wall Street abgewickelt wird.

Aber wie können Sie direkt in der US-Finanzindustrie handeln oder investieren? Können Sie wirklich ein Stück der Wall Street-Maschine besitzen und von ihrem Erfolg profitieren?

In den nächsten Abschnitten werden wir uns einige der Ideen ansehen. Keine der genannten Firmen sind Empfehlungen, sie sind nur Beispiele fur Aktien und CFDs, die Sie handeln konnen.

Wall Street: Finanzmärkte

Eine naheliegende Möglichkeit, in die Kernindustrie der Wall Street zu investieren, besteht darin, Aktien von "Finanzsupermärkten" zu kaufen, einer kleinen Anzahl großer Unternehmen, die in vielen Bereichen des Bank- und Finanzmarktes tätig sind. Die sechs größten Namen in dieser Kategorie sind:

Goldman Sachs Group Inc.
JP Morgan Chase & Co
Von Morgan Stanley Inc.
Bank von Amerika
Citigroup
Wells Fargo und Co.

Wall Street: Alternativen

Wenn Sie lieber mit weniger bekannten Unternehmen auf dem Markt handeln, können Sie auf solche Namen achten:

Globales Management von Apollo
Ares-Verwaltung
Die Blackstone Gruppe
Carlyle
KKR

Diese Unternehmen werden als "alternative Asset Management Companies" bezeichnet. Während alle von ihnen jetzt eine breite Palette von Wertpapierdienstleistungen anbieten, begannen sie alle als Nischenplayer, die auf bestimmte Bereiche der Finanzindustrie abzielten, wie z. B. notleidende Kredite.

KKR, oder Kohlberg Kravis Roberts mit vollem Namen, war einer der Pioniere in der modernen Private-Equity-Branche. Obwohl das Unternehmen 1976 seinen ersten Buyout abschloss, wurde KKR mit dem Buch (und später dem Film) Barbaren vor den Toren berühmt, das 1989 eine feindliche Übernahme von RJR-Nabisco dokumentierte. Es war das größte Leveraged Buyout zu dieser Zeit und weitere 17 Jahre später.

Wall Street: Traditionelle Fondsmanager

Fondsmanager bündeln das Geld einzelner Anleger, bevor sie investieren. Auf diese Weise schaffen sie Skaleneffekte und erleichtern es einzelnen Anlegern, ihre Anlageportfolios zu diversifizieren.

Mit einem verwalteten Vermögen von 7,43 Billionen US-Dollar Ende 2019 hat BlackRock Inc. ist der größte Fondsmanager der Welt.

Die anderen Top 10 globalen Fondsmanager sind entweder nicht börsennotiert (z. B. Vanguard und Fidelity), Teil eines anderen Finanzinstituts (z. B. State Street und Goldman Sachs) oder nicht in den USA (z. B. Allianz und Amundi).

Unglaublich, BlackRock wurde erst 1988 gegründet, was es viel jünger macht als alle seine Kollegen. Das Unternehmen hat eine kurze, aber interessante Geschichte und teilt seine Wurzeln mit Blackstone, das bei der Anschubfinanzierung half und zu einem bestimmten Zeitpunkt 50% des Unternehmens besaß.

Börsenmakler

Um Aktien an einer Börse wie der NYSE zu kaufen oder zu verkaufen, müssen Sie an der Börse notiert oder Mitglied der Börse sein. Sie müssen auch die Regeln und Vorschriften einhalten, die manchmal von der Börse und manchmal von den zuständigen Aufsichtsbehörden stammen.

Wenn Einzelpersonen und Anlageexperten Aktien kaufen oder verkaufen möchten, wenden sie sich daher fast immer an einen Börsenmakler.

Die drei wichtigsten US-Börsenmakler sind:

Charles Schwab Corp.
Interactive Brokers Gruppe
T. Rowe Preis

Versicherungsgesellschaft
Wer die Finanzbranche analysiert, übersieht oft die Versicherungsbranche. Ihre Arbeit umfasst jedoch:

Zahlungen von Kunden in Form von Prämien einzuziehen; sowie
Stellen Sie sicher, dass sie über genügend Kapital verfügen, um alle gültigen Versicherungsansprüche ihrer Kunden zu bezahlen.

Und Versicherungsunternehmen investieren oft ihre Gewinne - sie gehören zu den größten und wichtigsten Investoren der Welt.

Hier sind einige der US-Versicherungsgesellschaften, die ihre Aktien haben:

Amerikanische internationale Gruppe oder AIG
Hannover Versicherungsgruppe
Metleben

Sie können sie auch mit CFDs handeln.

Wall Street: Sonderklasse

Die legendäre Investmentfirma Berkshire Hathaway, angeführt von Warren Buffett und Charlie Munger, ist eine Klasse für sich.

Obwohl Berkshire Hathaway technisch gesehen ein Konglomerat ist, betreibt es das Versicherungsgeschäft über etwa 70 Tochtergesellschaften, darunter General Re, GEICO und NRG. Wie andere Versicherer verwendet es den Erlös aus Versicherungsprämien, um zu investieren.

Berkshire Hathaway hat sich zu einem großen und diversifizierten Investor mit einem verwalteten Vermögen von 817 Milliarden US-Dollar in einem breiten Portfolio öffentlicher und privater Unternehmen entwickelt, sowohl im Finanzbereich (American Express, Bank of America, Wells Fargo) als auch im nichtfinanziellen Bereich (Coca-Cola, American Airlines, Apple, IBM), ausgewählt von den beiden größten Investoren aller Zeiten.

Trotz der Geschichte des Unternehmens und der Tatsache, dass seine Aktien an der New Yorker Börse notiert sind, ist es bemerkenswert, dass sich der Hauptsitz von Berkshire Hathaway weit von der Wall Street in Omaha, Nebraska, befindet.

Wall Street: Trendwende bei Versicherungen
Wenn Sie eine zuverlässige Möglichkeit benötigen, im Versicherungsbereich zu handeln, können Sie sich an Versicherungsmakler wenden, diese Unternehmen helfen Firmenkunden bei der Auswahl der besten Versicherung für ihre Bedürfnisse. Zwei dieser an der NYSE notierten Unternehmen sind:

Von Brown & Brown Inc.

Marsh & McLennan Cos

Marsh & McLennan ist einer der weltweit größten Akteure in der Versicherungsmaklerbranche und hat sich auch in andere Dienstleistungsbereiche wie die Fachberatung diversifiziert.

Wall Street: Finanzinfrastruktur
Wenn Sie daran interessiert sind, einen Anteil der Infrastruktur der Wall Street zu erwerben (oder zu verkaufen), können Sie eine dieser vier Gruppen in Betracht ziehen:

Intercontinental Exchange (ICE), die 12 Börsen besitzt, darunter die NYSE, die weltweit größte Börse, gemessen an der Marktkapitalisierung ihrer börsennotierten Unternehmen. ICE besitzt auch 6 zentrale Clearingstellen auf der ganzen Welt.
NASDAQ Inc., Inhaber der zweitgrößten Börse der Welt und kleiner Tochtergesellschaften in Nordeuropa.
CBOE Global Markets, das vier Optionsbörsen, sieben Börsen, eine Terminbörse und eine Wechselstube sowie den CBOE Volatility Index besitzt und betreibt.
CME Group Inc., die weltweit größte Gruppe von Derivatebörsen; besitzt die Chicago Mercantile Exchange, die Chicago Mercantile Exchange, die New York Mercantile Exchange und andere. Die Gruppe besitzt weitere Technologie- und Informationsprodukte sowie 27% der Indizes S & P und Dow Jones und ist Eigentümer und Lieferant des S & P 500 und des DJIA.

Wall Street: Stabiles Einkommen

Um in die Finanzindustrie zu investieren, aber einige der damit verbundenen zyklischen Risiken zu vermeiden, können Sie in folgende Banken investieren:

Die Bank von New York Mellon Corp
Northern Trust
Staat Straße Corp

Technisch gesehen sind alle drei Organisationen Banken, aber sie erhalten den größten Teil ihres Einkommens aus der Erbringung verschiedener Arten von Wertpapierdienstleistungen, einschließlich Vermögensverwaltungsdienstleistungen für natürliche und juristische Personen.